Steuerabzüge Selbstständige: 5 Abzüge, die viele vergessen

Abzüge von Aufwendungen gehören zu den einfachsten Möglichkeiten bei Selbstständigen, um dein steuerbares Einkommen zu reduzieren und legal Steuern zu sparen.

Trotzdem sehen wir immer wieder dasselbe Problem.

Viele Selbstständige zahlen jedes Jahr mehr Steuern als nötig.

Nicht absichtlich. Sondern weil sie bestimmte Steuerabzüge für Selbstständige einfach nicht kennen oder nicht nutzen. Hier sind fünf wichtige Steuerabzüge für Selbstständige in der Schweiz, die oft vergessen werden.

1. Homeoffice als Steuerabzug für Selbstständige

Arbeitest du regelmässig von zu Hause?

Dann kann ein Homeoffice Abzug für Selbstständige abgezogen werden.

Wenn du ein separates Arbeitszimmer hast, kannst du einen Teil folgender Kosten steuerlich abziehen:

• Miete

• Nebenkosten

• Internet

• Strom

Der entscheidende Punkt ist, dass der Arbeitsplatz hauptsächlich für dein Business genutzt wird.

Der Homeoffice-Abzug gehört zu den häufig übersehenen Steuerabzügen für Selbstständige.

2. Weiterbildung als Steuerabzug

Viele unterschätzen diesen Punkt.

Weiterbildung kann in vielen Fällen ein wichtiger Steuerabzug für Selbstständige sein.

Dazu gehören zum Beispiel:

• Kurse

• Zertifikate

• Workshops

• Konferenzen

Wichtig ist nur, dass die Weiterbildung direkt mit deiner beruflichen Tätigkeit zusammenhängt.

Dann kann sie dein steuerbares Einkommen reduzieren.

3. Geschäftsmobile als Steuerabzug

Nutzt du dein Smartphone auch für dein Business?

Dann kann der geschäftliche Anteil der Kosten als Steuerabzug für Selbstständige geltend gemacht werden.

Typische Beispiele:

• Handyrechnung

• Mobiles Internet

• Geschäftsrelevante Apps

Wichtig ist eine realistische Aufteilung zwischen privater und geschäftlicher Nutzung.

4. Reisekosten: Wichtige Steuerabzüge für Selbstständige

Viele Geschäftsausgaben entstehen unterwegs.

Zum Beispiel bei:

• Kundenterminen

• Konferenzen

• Business Events

• Geschäftsreisen

In vielen Fällen können folgende Kosten als Steuerabzüge für Selbstständige geltend gemacht werden:

• Transportkosten

• Flug oder Zug

• Hotelübernachtungen

Wichtigster Tipp:

Keine Buchung ohne Belegnachweis. Deshalb müssen die Belege immer aufbewahren.

5. Säule 3a als Steuerabzug für Selbstständige

Die Säule 3a für Selbstständige ist eines der stärksten Instrumente, um Steuern zu sparen.

Sie ermöglicht zwei Dinge gleichzeitig:

• du baust Dein Altersvorsorge auf

• du reduzierst dein steuerbares Einkommen

Gerade für Selbstständige ohne Pensionskasse gehört die Säule 3a zu den wichtigsten Steuerabzügen für Selbstständige in der Schweiz.

Warum viele Selbstständige zu viele Steuern zahlen?

Die meisten Gründer zahlen nicht absichtlich zu viel Steuern.

Das Problem ist oft strukturell.

Zum Beispiel:

• wichtige Steuerabzüge für Selbstständige werden nicht genutzt

• die Geschäftsstruktur wird nie überprüft

• steuerliche Planung fehlt

Kleine strukturelle Lücken können jedes Jahr mehrere tausend Franken kosten.

Kurz zusammengefasst

Wenn du selbstständig bist, lohnt sich ein genauer Blick auf deine steuerlich abziehbaren Kosten und Abzüge.

Die häufigsten vergessenen Abzüge sind:

• Homeoffice Kosten

• Weiterbildung

• Geschäftshandy

• Reisekosten

• Säule 3a Vorsorge

Wenn du diese Steuerabzüge für Selbstständige richtig nutzt, kannst du dein steuerbares Einkommen deutlich reduzieren.

Und genau deshalb lohnt es sich, deine Steuerabzüge als Selbstständige regelmässig zu prüfen.